하나금융투자, 금리인상 시기맞아 '프랭클린 미국금리연동특별자산 펀드'추천

정성훈 기자 프로필보기 || 최종편집 2016.11.30 10:20:20

  • 트위터 공유 
  • 페이스북 공유 
  • 구글 북마크 
  • 네이트온 쪽지 
  •   
  • 프린트
  • 메일
  • 스크랩
  • 목록
  • 글자크기
  • 크게
  • 작게

▲ⓒ하나금융투자

하나금융투자는 연말 미국의 기준금리인상이 유력해짐에 따라 이에 대비한 금리연동형 상품인 '프랭클린 미국금리연동특별자산 펀드'를 추천한다고 30일 밝혔다.

 

이 펀드는 은행 등 금융기관이 투자등급 BBB-(S&P기준) 미만의 기업에 자금을 대출하고 이자를 받는 담보대출채권을 투자대상으로 한다.


이를 '뱅크론 펀드'라고도 하는데, 신용등급이 낮은 기업에 투자하지만, 주식이나 회사채보다 선순위(Senior)를 차지하고 있어 기업 부도 시 채무상환 순위에서 일반 채권보다 회수율이 높아 상대적으로 안정적인 특징이 있다.


특히 미국 금리 인상시기에 이 상품을 추천하는 이유는 고정금리가 아닌 LIBOR금리와 연동해 쿠폰(이자수익)을 제공하기 때문이다.


참고로 미국 금리가 올라서 LIBOR금리가 최저보상수준인 LIBOR floor를 상회하는 경우, 금리연동 대출채권의 쿠폰금리가 연동해 상승하는 효과가 있다.


일반 회사채가 금리 상승 시 가격하락으로 마이너스 수익률을 보이는 반면 금리연동 대출채권은 반대의 모습을 보이는 것이다.


또 채권의 주요 수익원인 쿠폰이 6.30%(’16.7.31 프랭클린 운용보고서 기준)로 높고 듀레이션(채권만기)도 약 3개월로 짧아 채권가격 변동에 따른 위험을 줄일 수 있다. 원 달러 환헷지로 환위험도 없앴다.


단, 투자등급 미만의 기업이라 부도율 상승 시 펀드수익률이 저조해질 수 있고, 미국금리 인상이 생각보다 천천히 진행될 경우 기대했던 금리인상으로 인한 LIBOR금리 연동 수익을 얻기 어려울 수 있다.


배경만 프로덕트솔루션실 실장은 "프랭클린 미국금리연동특별자산 펀드는 연말 미국의 금리인상이 유력할수록 관심을 가지고 투자해볼 만 하다"라며 "미국 금리가 인상되면 펀드의 편입자산인 대출채권의 이자수익이 높아지기 때문에 펀드 수익률도 상승하는 효과를 기대하는 상품"이라고 말했다.


프랭클린 미국금리연동특별자산 펀드는 하나금융투자 모든 지점에서 가입할 수 있다.


투자결정 전 설명 청취 및 (간이)투자설명서 확인을 해야 하며, 예금자보호법에 따라 보호되지 않는 상품이며, 원금 손실이 발생할 수 있으므로 유의해야 한다.

보도자료 및 기사제보 press@newdaily.co.kr
[자유민주·시장경제의 파수꾼 – 뉴데일리 newdaily.co.kr]
Copyrights ⓒ 2005 뉴데일리뉴스 - 무단전재, 재배포 금지
프로필 사진
  • 이 기사를 공유해보세요  
  •  
  •  
  •  
  •  
  •  
  •    
  • 맨 위로


"소비심리를 살려라"… 백화점업계, 일제히 여름세일 돌입
백화점 업계가 여름을 맞아 정기세일에 돌입한다. 이번 세일기간 백화점업계는 대규모 경품 및 높은 할인율을 적용해 침체된 소비심리를 제고한다는 방침이다.롯데백화점은 29일부터 7월16일까지 여름 정기세일을 진행한다. 총 3억원 상당의 고급 리조트 회원권과 휴가 지원금을 증정하는 경… [2017-06-25 15:18:59] new
CJ그룹, 글로벌 'CSV' 박차… 베트남 고춧가루 가공공장 준공
이재현 회장의 경영 복귀로 활력을 되찾은 CJ그룹이 글로벌 CSV(공유가치창출) 사업에도 박차를 가하고 있다. CJ그룹과 한국국제협력단(이하 KOICA)가 베트남 농가소득 증대와 자생력 강화를 목표로 펼쳐온 글로벌 CSV 사업이 눈부신 결실을 맺고 있는 것. 25일 CJ그룹에 따르면 지난 23일 베트남 닌투언성 땀응2마을에서 고춧가루 가공공장 준공… [2017-06-25 12:20:02] new
공정위, 불공정 하도급거래 혐의… 현대위아 '과징금 3억원·검찰고발'
현대위아가 불공정 하도급 대금거래 혐의로 공정거래위원회로부터 과징금 부과 및 검찰에 고발당할 위기에 놓였다.공정거래위원회(이하 공정위)는부당 하도급 대금결정·감액을 한 현대위아에 과징금 3억6100만원 부과하고 검찰에 고발할 예정이라고 25일 밝혔다.현대위아는 2013년 9월… [2017-06-25 12:12:07] new
국내 완성차 5사, 상반기 판매 '먹구름'
국내 완성차업계의 올해 상반기 국내외 판매량이 일제히 감소하는 등 고전을 면치 못하고 있다. 25일 한국자동차산업협회, 한국수입자동차협회에 따르면 올해 1~5월 국내 완성차업계와 수입차시장 합산 판매량은 73만4241대로 지난해 같은 기간 판매량보다 1.4% 감소했다. 이중 수입차 판매량은 올해 9만4397대로 전년 대비 1.2% 증가했으나, 국내… [2017-06-25 12:07:00] new
보루네오, 29년만 '상장폐지' 굴욕
지난 1988년 유가증권시장(코스피)에 상장한 가구업계 최고령 상장사 보루네오가구가 29년만에 상장폐지 절차를 밟는다.25일 한국거래소에 따르면 보루네오는 오는 26일부터 7거래일간 정리매매를 거친 뒤 내달 5일 상장폐지된다.1966년 설립된 보루네오는 1970~1980년대 고도성장 시… [2017-06-25 11:51:47] new
 

포토뉴스

0 1 2 3 4