신한-기업은행, 새 거래모니터링시스템 도입… 美 눈높이 맞추기

미국에 진출한 국내은행권의 관심이 자금세탁방지에 집중된 가운데 신한은행과 기업은행도 새로운 거래모니터링시스템 구축에 나섰다.

미국의 엄격한 은행보안규정(BSA)을 맞추기 위해 국내 은행권이 인력과 비용을 투입하며 고군분투하고 있다는 평가가 나온다.

19일 금융권에 따르면 기업은행은 자회사인 IBK시스템을 통해 국외지점 자금세탁방지시스템 구축 사업에 착수했다. 핵심은 뉴욕지점의 자금세탁방지시스템 업그레이드다.

자금세탁이나 테러자금 조달이 의심되는 고객이나 거래에 대해 조치를 취함으로써 자금세탁 위험을 원천차단하기 위해서다. 미국이 자금세탁방지 시스템 미비를 이유로 금융사에 벌금을 부과하는 등 제재가 확산됨에 따른 후속 조치다. 미국 뉴욕금융감독청(DFS)은 최근 기업은행 뉴욕지점에 요구사항(자동화된 시스템 구축, 추가 분석자료 제출)을 전달했다.  

기업은행은 국외지점의 고객 위험평가부터, 고객확인, 거래모니터링, 자료보관, 관리감독을 전산으로 관리하고 업무현황을 모니터링해 관리-감독을 강화한다는 계획이다.

현재 기업은행 국외지점은 자동화된 시스템이 없어 수기나 국외전산시스템 내에서 자금세탁방지업무를 제한적으로 수행하고 있다.

기업은행은 지난 2016년 자금세탁방지 시스템 미비로 미국 금융감독청으로부터 개선 권고를 받은 바 있다. 이후 ‘해외 컴플라이언스(Compliance)팀'을 준법감시인 직속 ‘자금세탁방지부'로 격상하고, 준법감시 전문 인력을 확충하는 등 대응을 강화해왔다.

신한은행 뉴욕법인도 미국 규제에 맞춰 새로운 자금세탁의심거래 모니터링 시스템을 도입, 교체작업이 한창이다.

농협은행은 자금세탁방지부문의 종합컨설팅 결과를 바탕으로 새로운 거래모니터링시스템을 이달부터 완전 도입한다.

금융권 관계자는 “미국 금융당국이 외국계은행의 소규모 지점에 대해서도 현지 대형은행 수준의 자금세탁방지 의무를 요구하고 있어 국내은행들이 미국의 기대수준에 부합하기 위한 시스템 마련에 분주하다”며 “많은 인력과 비용이 투입되고 있지만 미국의 선진 금융시스템을 국내금융사들이 학습하고 경험하는 계기가 되고 있다”고 설명했다.