위험도 따라 자금세탁 모니터링 차별화FATF 개정에 2012년 이후 각국 도입 의무

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    NH투자증권은 12일 업계 최초로 국제자금세탁방지기구(TATF)에서 권고하는 위험기반 접근법(RBA, Risk Based Approach) 시스템을 도입했다고 밝혔다.

    RBA시스템이란 금융거래에 내재된 자금세탁행위 및 공중협박자금조달행위의 위험도에 따라 부문별 관리수준을 차등화하는 전사 위험평가 체계를 말한다.

    즉 자금세탁위험도가 높은 곳에는 모니터링 및 인적자원을 집중적으로 배치하고 상대적으로 저위험 고객은 간소화된 자금세탁 시스템을 적용하는 방식이다.

    2012년 FATF 개정안에 따르면 각국의 위험평가와 RBA 시스템 도입이 이미 의무화됐다. 우리나라는 2019년에 RBA 시스템 구축 및 운영에 대한 제4차 국가간 상호평가가 예정돼 있다.

    NH투자증권은 지난해 2월 금융투자협회 주관 RBA 설명회를 통해 시스템 구축의 중요성을 인식하고 지난해 상반기부터 설계, 개발 등을 거쳐 이번에 오픈했다.

    특히 본인 및 대리인의 고객확인 의무화, 요주의 인물 필터링(Watch List Filtering), 계약 거래상대방 확인 및 실제소유자 확인 등 고객확인의무 수행 누락을 최소화하기 위해 전산시스템을 체계화했다.

    최창선 컴플라이언스부장은 "최근 가상화폐 등을 이용한 자금세탁 범죄가 급증하며 감독당국이 가이드라인을 배포하는 등 규제가 계속 강화되고 있다"며 "이에 대비하기 위해 법인의 실제소유자 확인업무의 적정성 전수 점검을 진행했고 국내는 물론 해외 현지법인에 대해서도 자금세탁방지의 효율적 운영을 위해 노력을 기울이고 있다"고 밝혔다.