주식·ETF·펀드 등 다양한 투자자산 일임 운용
  • ▲ ⓒ신한금융투자
    ▲ ⓒ신한금융투자
    신한금융투자는 고객의 투자성향 및 목적에 따라 전문자격을 갖춘 영업점의 프라이빗뱅커(PB)가 1대 1 맞춤식 자산운용을 하는 종합자산관리서비스 ‘프로PB랩 서비스’를 출시한다고 4일 밝혔다.

    프로PB랩은 한 계좌 내에서 국내·해외 주식 및 펀드, 상장지수펀드(ETF) 파생결합증권(ELS·DLS) 등 다양한 투자자산을 일임 운용하는 서비스다.  
     
    이 상품은 국내·해외 주식 매매 시 발생하는 개별 매매수수료 걱정 없이 합리적 수준으로 정해진 랩 수수료만 부담하면 전문 자격증을 갖춘 프로PB와 1대 1 대면 투자상담을 통해 맞춤형 운용제안을 받을 수 있는 것이 특징이다. 

    시장상황에 발 빠르게 대응하고, 고객들의 요구사항을 적극적으로 수용할 수 있는 것이 강점이다.

    프로PB랩은 ▲국내·해외 주식, ELS, 펀드 등 다양한 투자자산을 활용해 고객 예탁 자산에 대해 적극적이고 종합적인 자산배분을 하는 올인원형 ▲IPS본부에서 제공하는 선별된 모델포트폴리오를 통해 소액으로도 일임운용을 할 수 있는 포트폴리오형 ▲국내와 해외주식 운용을 통해 고객자산 수익률 증대에 집중하는 마스터형 등 3가지 유형으로 구성된다. 

    프로PB랩은 편입자산이 해외주식으로 운용되어 매매차익 발생 시 개인의 경우 양도소득세 신고를 해야 한다. 신한금융투자에서 해외주식 양도소득세 신고대행 서비스도 이용할 수 있다.

    손은주 랩운용부장은 “다양한 유형으로 고객 선택의 폭을 넓히고, 본사가 제공한 검증된 모델 포트폴리오를 적극적으로 활용해 운용의 질을 높일 수 있는 지점운용형 랩”이라며 “고객자산에 대한 종합적인 맞춤형 자산관리 도구로 적극 활용되기를 기대한다”라고 말했다. 

    프로PB랩의 최소 가입금액은 올인원형·마스터형의 경우 3000만원 이상, 포트폴리오형은 500만원 이상이다. 

    수수료는 올인원형은 편입자산별 수수료 차등 부과하며 포트폴리오형은 연 1.5%이다. 마스터형의 경우 수수료유형이 3가지이며 성과형, 후취형, 성과와 후취수수료를 함께 부과하는 혼합형이 있다.