신한銀 '미래설계센터', 은퇴 시장 선도

신한은행이 '미래설계센터'를 통해 'CPC(고객-상품-채널)' 및 플랫폼 전략으로 은퇴를 준비하는 고객들에게 최적의 솔루션을 제공하고 있다.

신한은행의 은퇴상품은 은행·보험·증권 전 금융권 상품을 아우르고 있으며  '저위험 중수익', '안정적 현금흐름'의 두 가지 취지에 적합한 상품을 엄선해 고객별 맞춤형 솔루션을 제공하고 있다.  

지난해 4월 출범 이후 은퇴생활비 전용 통장인 '미래설계통장' 가입고객은 118만명, 은퇴 상품 판매액은 3조원을 돌파했다.

또한, 고객별 금융거래 특성과 필요자금을 반영해 맞춤형 은퇴솔루션을 제공하는 'S-미래설계 시스템'의 상담 건수도 지난 10월 출시 이후 1만8000건을 넘어섰다.

이러한 고객들의 호응에 힘입어 신한은행은 5월부터 은퇴상담이 가능한 미래설계센터를 전국 781개 영업점으로 확대했다. 

이로써 신한은행은 고자산 고객을 응대하는 PWM센터는 물론, 일반고객을 응대하는 리테일영업점 전체에서 은퇴상담이 가능하게 됐다. 또한 CFP, AFPK 등 각종 금융관련 전문자격을 보유한 893명의 전문인력들이 은퇴상담 전문과정을 별도로 수료하고 고객들과 1:1상담을 하게 된다. 

지난 해부터 총 6회에 걸쳐 진행된 부부은퇴교실에는 600여쌍 이상의 고객들이 참여해 은퇴상품, 은퇴자산관리 솔루션 등에 대한 강의와 현장 상담 및 은퇴 설계 체험을 경험했다.

오는 13일에는 부산 벡스코에서 부산·경남지역 고객들을 대상으로 은퇴교실을 개최하는 등 올해 안으로 총 3000여명까지 대상 고객을 확대할 계획이다.

한편, 신한은행은 지난 4월 미래설계 브랜드 출범 1주년을 맞아 단기 위주의 기존 상품에서 벗어나 중장기적으로 은퇴자산 형성을 지원하는 '신한 미래설계 적금'과 '미래설계 장기플랜 연금예금'을 출시했다.

신한 미래설계 적금은 은행권 최초의 '3년 저축, 5년 만기' 구조의 상품으로 최초 3년의 적립기간 동안 매월 300만원 이내에서 자유롭게 입금이 가능하며, 2년간의 예치기간 동안은 고객의 자금 상황에 따라 자유롭게 해지가 가능하다.

동 상품의 이자율은 최초 3년 적립기간 중에는 기본이자율 연 1.9%(2일 기준, 세전)와 우대이율 0.4% 포함해 최대 연 2.3%가 적용되며, 우대이율은 신한은행에서 은퇴설계 후 은퇴설계보고서를 받은 경우 0.2%포인트, 연금상품 또는 개인형 퇴직연금(IRP) 보유 시 연 0.1% 등 은퇴 준비에 필요한 항목에 대해서 적용된다. 

이후 2년간의 예치기간은 매년 1년제 일반정기예금 이율이 적용되고 예치기간 중에는 언제든지 이자의 손실 없이 중도해지가 가능해 고객의 자금 운용의 유연성을 높였다. 

미래설계 장기플랜 연금예금은 연금예금과 이자지급식 정기예금을 결합한 상품으로 6년 이상 50년 이내의 기간으로 연금을 수령할 수 있다. 가입금액의 일부를 만기지정금액으로 지정해 해당 금액은 만기에 수령하고, 그 이자는 매월 연금수령액에 포함해 연금을 수령할 수 있다.

미래설계 장기플랜 연금예금은 금리변동형 상품으로 고객이 1년(연 1.55%), 2년(연 1.6%), 3년(연 1.75%) 중 원하는 금리주기를 선택할 수 있으며, 매 금리주기마다 금리가 변동 적용된다.

신한은행 관계자는 "신한은행을 통해 고객들께서 행복한 노후 생활을 준비할 수 있기 바란다"고 밝혔다.