NH투자증권, 로보 어카운트 정기 리밸런싱

NH투자증권은 지난 3일 로보 어카운트 리밸런싱을 실시했다고 4일 밝혔다.

로보 어카운트는 고객이 투자 금액과 기간, 목표 금액을 설정하면 최적의 투자 전략을 제공하고 KODEX200, KODEX레버리지 등 상장지수펀드(ETF)를 자동으로 매매하는 투자 시스템이다.

지난 4월 개편을 통해 시장의 상황이 변하는 경우 투자 전략을 새롭게 제시하는 정기적 리밸런싱 기능이 추가됐다.

이번 정기 리밸런싱에서는 전통적으로 여름에 주식 시장이 약한 시기이지만 상승 동력이 유효해 조정 폭이 크지 않다는 것에 중점을 두고 매매전략을 제시했다. 새로운 투자전략으로의 변경 여부만 선택하면 교체할 수 있다.

로보 어카운트는 가격변화에 따라 매매하는 가격 분할 매수방식이다. 최초 가격보다 1% 하락하면 자동으로 원금의 20%를 매수하고 매수 단가보다 3% 상승하면 자동으로 매도해 수익을 관리한다.

특정 시점에 일정 금액을 매수하는 시간 분할 매수방식, 적립식 펀드 등과 달리 가격을 고려하기 때문에 시장 상황과 투자 전략이 중요하다. 정기 리밸런싱으로 시장 상황에 맞게 투자 전략을 수정하고 그에 따라 추가 수익 기회를 포착할 수 있다는 장점이 있다.

로보 어카운트는 분할 매수해 안정성을 추구하면서도 고객마다 다른 투자 기간을 6개월로 환산한 평균 수익률이 10.33%(연초 이후 6월 말 기준, 세전)를 기록했다. 같은 기준으로 많은 고객이 선택한 KODEX 레버리지 ETF의 평균 수익률은 13.76%이다.

로보 어카운트는 홈페이지의 포트폴리오 마켓과 MTS에서 가입할 수 있다.

김현석 디지털고객관리부장은 “지수에 투자하는 상장지수펀드(ETF)를 통해 투자시점과 투자전략에 대한 고민 없이 안정적인 수익관리를 제공할 수 있는 로보 어카운트는 강세장에서 개인투자자에게 수익 실현 기회를 높일 수 있을 것“ 이라고 말했다.