삼성자산운용, 이기는 투자 위한 '3등분 포트폴리오' 추천

삼성자산운용은 이기는 투자를 위한 ‘3등분 포트폴리오’를 안내하고, 자산별 포트폴리오를 추천한다고 26일 밝혔다.

이는 투자자 성향과 재무상태에 따라 자산을 주식·인컴·채권 자산군으로 나누고 각각 원하는 펀드를 골라서 투자하는 방법이다. 투자자들이 이를 3:3:3의 비율로 나눈 후 각자의 연령대별로 자산군 비중을 조절한다.

연령대별로 살펴보면 사회생활을 막 시작한 20~30대는 종잣돈(seed money)을 만드는 데 주력해야 한다. 투자 기간이 길고 손실이 나더라도 만회할 시간적 여유가 있으므로 주식 비중을 50%까지 늘리고, 인컴과 채권을 각각 30%, 20%로 가져가는 걸 추천한다.

가장 왕성하게 사회생활을 하지만 은퇴 이후를 생각해야 할 40~50대는 중립적인 포트폴리오를 추천한다. 각각의 자산군을 33%씩 구성하면 된다. 마지막으로 은퇴 이후로 예상되는 60대 이상은 자금을 지키는 시기다. 주식 비중을 20%로 줄이고 채권을 50%까지 늘리는 걸 추천한다.

3등분 포트폴리오의 핵심은 약 6개월 간격으로 가격이 오른 자산은 수익을 실현하고, 가격이 낮은 자산은 저가에 추가로 매수하는 등 비중을 계속 조정하는 것이다. 이를 통해 포트폴리오 내 자산군 비중을 꾸준히 유지할 수 있다.

추가로 ETF와 공모펀드로 포트폴리오를 구축할 경우 활용 가능한 상품들도 추천된다. 또한 특정 상품을 선택하기 어려운 투자자를 위해 주식, 채권 등 복수 자산군에 투자돼 자체적으로 리밸런싱해주는 분산형 상품인 TRF(타깃리스크펀드)와 TDF(타깃데이트펀드) 등도 추천했다.

한편 3등분 포트폴리오에 대한 보다 구체적인 내용은 이 회사가 자체 발간하는 펀드 사용설명서 ‘이기는 투자’를 통해 확인할 수 있다. 이번에 새롭게 개편한 ‘이기는 투자’는 홈페이지를 통해 선보일 예정이며 관심 있는 사람이라면 누구나 확인할 수 있다.

회사 관계자는 “최근 투자에 관심을 갖는 투자자들에게 도움이 되는 내용을 담기 위해 많이 고민했다”면서 “모든 투자자가 이기는 투자를 할 방법을 제공하는 것이 목표”라고 밝혔다.