금감원, 한투·유진證 채권 영업 관행 점검…현장검사 착수

금융감독원이 한국투자증권과 유진투자증권에 대해 현장 점검에 나선다. 개인투자자를 대상으로 한 채권 판매 영업 관행에 대해 조사에 나설 예정이다.

25일 금융당국에 따르면 금감원은 신탁·랩어카운트 운용 실태를 점검하기 위해 오는 26일 한국투자증권과 유진투자증권을 대상으로 한 현장검사에 착수한다. 

검사는 약 2주간 진행될 예정이다. 증권신고서 수리 전 청약을 권유하는 행위 등 리테일 채권 영업 및 판매 과정 전반에 대한 집중 점검할 계획이다. 채권 판매 과정에서 금융소비자보호법 위반 여부도 살펴볼 것으로 전해졌다.

금감원은 특히 개인 채권 판매량과 시장 동향 정보 등을 바탕으로 이들 증권사를 우선 검사 대상에 올린 것으로 알려졌다.

금감원은 지난해 말에도 증권사들의 개인투자자 대상 채권 판매와 관련해 거래 가격 변동 가능성에 대한 정보 제공 및 투자 위험 고지가 부족하다는 지도 공문을 발송한 바 있다.

일부 증권사들은 개인투자자들에게 오픈 채팅방 등을 통해 공모 회사채 투자 수요를 미리 파악하게 해주거나 증권신고서 수리 전 미리 판매하는 방식의 영업을 해 온 것으로 드러났다.

이는 자본시장법 위반 소지가 있다는 분석이다.

자본시장법 124조 2항에 따르면 증권 모집을 위해 청약하고자 하는 경우 발행인이 증권신고서를 금융당국에 제출한 뒤, 이것이 수리되고 해당 증권 신고의 효력이 발생한 후 투자설명서 등을 사용하게 돼 있다.

이에 금감원은 올해 2월 초 업무 계획을 공개하면서 증권사들의 채권 파킹·자전거래 등 불건전 영업 행위와 위험 요인을 검사하겠다고 밝힌 바 있다.

금감원은 채권 영업·판매 과정에서 시장 질서에 반하는 사례가 나올 경우 검사를 확대하겠다는 방침이다.

한편 금감원에 따르면 지난해 5월 말 기준 개인투자자가 직접 투자한 채권의 평가 잔액은 45조8000억 원으로 2021년 말(23조6000억 원) 대비 약 2배 늘었다.

주로 60대 이상 투자자(51.5%)를 중심으로 판매가 이뤄졌다. 온라인보다는 오프라인(77.2%)에서 판매가 이뤄진 것으로 나타났다.