금감원, 주요 증권사 감사 소집 … “시장 변동성 편승한 위법 영업 엄정 대응"

금융감독원이 최근 글로벌 불확실성 확대로 국내외 주식 및 외환시장의 변동성이 커짐에 따라 증권업계의 내부통제 강화와 투자자 보호를 위한 선제적 대응에 나섰다.

금감원은 11일 오전 서재완 금융투자부문 부원장보 주재로 주요 12개 증권사 감사가 참석한 가운데 ‘시장 변동성 대응 강화를 위한 내부감사 간담회’를 개최했다고 밝혔다. 이번 간담회는 해외투자 등과 관련한 과도한 마케팅으로 인한 투자자 피해를 방지하고, 상품 및 거래 쏠림 등 리스크 요인에 대한 자체 점검을 강화하기 위해 마련됐다.

이날 서재완 부원장보는 모두발언을 통해 “시장 변동성이 커진 상황일수록 자본시장에 대한 투자자들의 신뢰가 중요하다”며 “변동성에 위법하게 편승하는 시장질서 교란행위나 투자자 보호를 도외시하는 위법 영업은 결코 용납될 수 없다”고 강조했다. 특히 투자수익만을 강조하며 특정 부문에 대한 고위험·쏠림 투자를 광고·권유하는 무책임한 영업행태에 대해 엄정 대응하여 반드시 뿌리 뽑겠다고 선언했다.

이어 최근 개인투자자를 대상으로 한 해외투자 중개 및 광고 과정에서 마케팅이 과열될 우려가 있다고 지적하며, 증권사들이 환위험 노출 등으로부터 투자자를 보호하는 데 만전을 기해달라고 당부했다. 감사부서 역시 내부통제가 해이해지기 쉬운 영업부문에 대해 선제적 중점 관리를 실시하고, 단기이익을 위해 투자자의 과도한 기대감을 악용하지 않도록 통제·관리해 줄 것을 요청했다. 금감원은 이번 간담회 논의 내용을 대표이사를 포함한 모든 경영진과 공유할 것을 당부했으며, 해당 유의사항을 ‘CEO Letter’로도 발송할 예정이다.

이에 대해 간담회에 참석한 증권사 감사들은 회사 내 ‘내부통제 파수꾼’으로서의 역할을 충실히 하겠다는 의지를 표명했다. 최근의 변동성 확대를 리스크 관리 역량을 강화할 기회로 삼고, 자체 감사 및 점검 기능을 적극 강화하겠다고 답변했다.

한편 금감원은 이날 ‘해외투자 중개·광고 관련 내부통제 상 주요 유의사항’도 함께 안내했다. 주요 내용으로는 ▲KPI(핵심성과지표) 내 투자자 보호 지표의 실효성 제고 ▲이벤트 및 투자광고 전 사전 검토 및 사후 모니터링 등 내부통제 강화 ▲체계적인 해외 현지 브로커 선정·관리 프로세스 마련 ▲합리적인 외화예탁금 이용료율 산정 절차 구축 등이 포함됐다. 아울러 해외주식에 대한 과당매매 점검, 과손실계좌 모니터링 시스템 보완, 의결권 행사 관리 체계 마련 등도 함께 주문했다.

금감원 관계자는 “이번 간담회를 통해 감독당국과 금융투자업계가 시장 안정 노력을 지속해 나갈 것으로 기대한다”며 “앞으로도 금융투자회사의 리스크 관리 역량 강화를 적극 지원하는 한편 업계와의 소통과 협력을 강화할 방침”이라고 전했다.