'라임운용사태' 점입가경… 폰지사기·불완전 판매 논란

라임자산운용의 환매 중단 사태에 따른 파문이 확산되며 갈수록 점입가경인 모습이다.

6일 금융감독원과 금융투자협회에 따르면 라임자산운용의 290개 사모펀드 설정액은 지난달말 기준 4조4000억원으로 집계됐다.

라임자산운용이 펀드 환매 중단을 발표하기 전인 7월보다 1조5000억원(25.8%) 줄어든 규모로, 이른바 '펀드런' 상황이 벌어지고 있는 것이다. 지난해 8월 라임자산운용에 대한 각종 의혹이 불거지고, 금융감독원 검사와 함께 10월 일부 사모펀드에 대해 환매중단 조치가 취해지면서 투자자들은 대거 자금을 빼가고 있는 모습이다.

사모펀드 환매 중단 이후 라임 사태는 폰지사기와 불완전판매 논란으로 이어지고 있다.

라임자산운용이 개인투자자 돈 2426억원을 투자한 무역금융전문 투자회사인 인터내셔널인베스트먼트(IIG)는 폰지사기(투자자 돈을 돌려 막는 다단계 사기)를 저지른 것으로 확인돼 지난해 말 미국 증권거래위원회(SEC)로부터 등록 취소를 당해 펀드 자산이 동결됐다.

무역금융펀드의 경우 자산이 동결돼 투자금을 받아낼 수 있을 방법이 없지면서 투자자금의 원금 손실 가능성이 높아지고 있다.

라임운용은 지난해 10월 '플루토 FI D-1호'(플루토), '테티스 2호' 2개 펀드와 관련해 각각 2020년 말까지 70%를 상환하겠다는 계획을 밝힌 바 있다. 라임운용은 이후 삼일회계법인에 투자 유효성 등을 검증하는 회계 실사를 맡겨 진행 중이지만 일각에서는 펀드 손실률이 최소 40%에서 최대 70%에 달할 것이라고 관측한다.

판매사의 불법 가담 정황도 제기되면서 불완전판매 가능성 논란으로 이어지고 있다.

라임자산운용은 펀드 판매자이기도 한 신한금융투자와 3600억원 규모의 총수익스와프(TRS) 계약을 맺고 투자금을 대출받아 이중 일부를 IIG에 투자했다. 금융감독원은 신한금융투자가 무역금융펀드의 부실을 인지하고 싱가포르 R사에 펀드 지분을 넘기는 재구조화 과정을 거쳤지만 이를 투자자에게 알리지 않았다는 증거를 확보, 검찰에 수사의뢰할 방침이다.

이와 관련 신한금융투자 관계자는 "펀드와 관여된 프라임브로커리지서비스(PBS) 부서와 판매부서는 서로 정보교류가 차단돼 있다"면서 "라임자산운용의 운용 지시를 따랐을 뿐 주도적으로 이번 운용상품에 대해 개입한 사실도 없다. 오히려 금융당국의 조사가 조속히 이뤄지길 바란다"고 밝혔다.

이같은 해명에도 펀드에 가입한 투자자들은 판매사들의 불완전 판매 의혹을 제기하면서 소송 진행에 급기야 청와대 국민청원에까지 나서는 등 집단행동을 본격화하고 있다.

펀드 투자 피해 당사자 또는 가족 등 900여명이 모인 인터넷 카페 '라임자산운용 환매중단 피해자 모임'에는 불완전판매 의심 사례들이 올라오고 있다.

한 투자자는 "은행 직원이 나라가 망하지 않는 한 무조건 6개월 후 10월 초 만기된다고 해놓고 이제와 본인은 그렇게 말한 적 없다고 한다"면서 "더 황당한 것은 고객에게 상품에 대한 설명조차 없이 무조건 가입시킨 그 직원이 올해 승진까지 했다. (과정을 돌이켜보면) 불완전 판매가 정말 확실했다. 은행 직원을 사칭한 사기집단들이라는 생각이 든다"고 격분했다.

투자자들은 법무법인 광화를 통해 라임자산운용과 관련자와 은행·증권사와 담당자 등을 상대로 민·형사 소송을 준비 중이다. 현재 투자자들은 피해자 진술서와 녹취록 등 관련 자료를 모으고 있다.

소송에 참여하는 한 투자자는 "소중한 돈을 찾기 위해 소송 비용을 보냈다"면서 "시간을 되돌린다면 절대 라임펀드에 가입하지 않았을 것"이라면서 "금융기관에서 위험한, 말도 안되는 것을 판매할 수 없다고 걱정하지 말라던 그들은 잘 먹고 잘 살고 있다"고 분통을 터뜨렸다.

청와대 청원게시판을 통해 라임자산운용의 피해를 공론화하는 작업도 이어지고 있다. '**자산운용 비리에 대해 즉각적인 수사 진행을 해야 합니다'라는 제하의 글을 통해 라임자산운용이 미국의 폰지사기에 휘말린 점을 지적, 검찰 조사를 촉구하고 있다.

청원인은 "국내 최대 헤지펀드 운용사 **자산운용 경영자들의 도덕적 해이를 고발한다"면서 "부실과 다단계 사기인 것을 인지하고도 지속적으로 판매했다는 것은 심각한 도덕적 해이다. 은행의 권유로 투자한 이들은 무슨 잘못이냐. 당장 검찰이 움직여야 한다"고 강조했다.