교보생명, 지난해 퇴직연금 IRP 원리금비보장 '수익률 1위'

교보생명은 40년 이상 퇴직연금을 운용하며 확정급여(DB)형 부문에서 강자로 평가받아 왔다.

최근에는 개인이 직접 운용하는 IRP 부문에서도 업계 최고 수준의 수익률을 기록하며 기업과 개인을 아우르는 퇴직연금 운용 경쟁력을 다시 한번 입증했다고 설명했다.

교보생명은 퇴직연금 펀드 선정 단계부터 외부 전문기관과 전문가 의견, AI(인공지능) 기반 빅데이터 분석을 복합적으로 활용해 우수 상품을 선별·추천하는 체계를 구축해 왔다.

단기 성과보다는 최소 3년 이상의 장기 수익률을 중심으로 평가하고 시장 변동성과 위험 지표를 함께 반영해 안정적인 성과를 낼 수 있는 상품 위주로 운용하고 있다.

이 같은 운용 전략을 바탕으로 DB형과 확정기여(DC)형 원리금비보장 상품 수익률도 상위권을 유지하고 있다.

지난해 4분기 기준 최근 1년 수익률은 DB형이 적립금 상위 15개 사업자 중 3위(11.93%), DC형은 5위(22.24%)를 기록했다.

교보생명은 업계 최초로 분기별 '퇴직연금 운영보고회'를 도입해 고객사 경영진과 실무자를 대상으로 운용 현황과 시장 전망을 직접 설명해 왔다.

IRP·DC형 퇴직연금에 대해서는 퇴직연금 전문 재무설계사(FP)가 1대 1 상담을 통해 투자 성향을 분석하고 맞춤형 포트폴리오를 제시한다. 가입 이후에도 시장 상황 변화에 따라 자산배분과 리밸런싱을 제안하는 유지관리 서비스를 제공하고 있다.

문영미 교보생명 법인사업본부장은 "앞으로도 장기적인 관점에서 고객 수익률을 높일 수 있는 상품을 발굴하고 운용 여건과 투자 목표를 정밀하게 분석해 차별화된 퇴직연금 컨설팅 서비스를 이어가겠다"고 말했다.