미래에셋證 글로벌 자산배분 솔루션, 온라인 자산관리 대중화 앞장

안정적 수익을 위한 자산관리의 필요성이 높아지고 있는 가운데, AI(인공지능)를 활용한 로보어드바이저 서비스에 대한 관심이 높아지고 있다.

고객이 직접 입력한 정보를 바탕으로 최적화된 포트폴리오를 자동으로 구성하고 관리해 직접 전문가를 마주하고 상담하지 않아도 신뢰할 수 있는 개인 맞춤형 자산관리가 가능하다.

28일 금융투자업계에 따르면 미래에셋증권은 지난해 5월부터 국내 최초로 로보어드바이저 서비스 '글로벌 자산배분 솔루션'을 제공하고 있다.

특히, 이 서비스는 고객이 보유하고 있는 포트폴리오를 고객 성향에 맞는 최적의 모델 포트폴리오와 비교 분석해 성과를 진단하고 전망하며 자산배분 전략과 실행, 관리까지 원스톱으로 제공하는 시스템이다.

미래에셋증권은 자체 개발에 성공한 후 국내 업계 최초로 해당 서비스를 제공하고 있으며 현재 특허가 출원돼 있는 상태다.

또 이 서비스의 경우 미래에셋증권의 고객이라면 누구나 홈페이지 또는 스마트폰을 통해 무료로 이용할 수 있어 고객 접근성을 한층 높였고, 특히 모바일서비스의 경우 지문인식 로그인 등 편리한 기능과 함께 쉬운 자산관리의 실천이 가능해졌다.

글로벌 자산배분 솔루션은 설문을 통한 성향파악→모델포트폴리오 제시→포트폴리오 분석→포트폴리오 매매 실행의 프로세스로 이뤄져 있다.

우선 투자자의 투자목적, 소득, 투자경험 등 몇 가지 질문과 답변을 통해 고객투자성향을 파악한다.

성향진단 결과에 맞춰 현재 시장을 고려한 맞춤형 포트폴리오가 제시되며, 보유 자산이 있을 경우에는 기대수익/위험, 투자효율성, 분산투자정도 등을 제시된 포트폴리오와 비교/분석하여 결과를 제공해 준다.

분석결과에 따라 고객은 맞춤형 포트폴리오를 따라서 운용할 수도 있고, 참고해 본인만의 포트폴리오로 재구성할 수도 있다.

즉, 고객이 지점에 방문하여 전문가와 상담을 통해 투자성향을 파악하고, 포트폴리오를 구성 혹은 재구성 하는 일련의 프로세스를 모두 온라인에 담은 것이다.

또 계좌 단위뿐 아니라 고객이 보유한 전체자산으로도 기대수익/위험, 투자효율성, 분산투자정도에 대한 포트폴리오 진단을 이미지와 차트로 제공해 한 눈에 알아볼 수 있도록 했다.

특히, 포트폴리오 진단 후 상품교체가 필요한 경우에도 각 상품별로 매매할 필요 없이 포트폴리오매매 기능을 통해 몇 번의 클릭만으로 간편하게 일괄 매매가 가능하다.

포트폴리오가 잘 운영되고 있는지 실시간 분석, 평가하는 사후 관리 시스템도 함께 제공하고 있어 전문 자산관리자의 사후관리 프로세스를 온라인에서도 경험할 수 있다.

실제로 홈페이지를 이용한 고객 현황을 보면 '내가 과연 자산을 잘 관리하고 있는가?'에 대한 의구심을 해소할 수 있는 포트폴리오 성과분석의 이용빈도가 가장 높게 나타나고 있다.

특히, 미래에셋증권의 로보어드바이저 서비스는 철저한 고객 동선 및 UI/UX 분석을 통해 화면이 배치돼 있어 고객은 잔고나 수익율을 확인하면서 포트폴리오 성과 및 전망과 같은 분석데이터를 함께 체크 할 수 있게 했다.

지난달에는 다양한 온라인자산관리 솔루션을 제공하기 위해 글로벌자산배분솔루션에 선택형 Advisor 서비스를 개발해 제공 중이다.

선택형 Advisor 서비스는 기존 투자성향진단을 통한 맞춤형포트폴리오를 제시하는 것과는 달리 당사 상품기획팀에서 엄선한 유니버스 상품들 중 고객이 포트폴리오를 구성하려는 상품을 직접 선택하면 해당 상품의 수익률과 상품간 상관관계를 과학적으로 분석해 포트폴리오 구성을 위한 최적분산투자비중을 제공하고 포트폴리오매매까지 한번에 실행할 수 있는 시스템이다. 

김대홍 모바일Biz본부장은 "지금까지는 고객이 직접 투자자산을 선택하고 성과를 분석하는 등 스스로 자산관리를 하는 것이 매우 복잡하고 어렵기 때문에 전문가 도움을 필요로 했지만 이제는 고객이 스마트폰으로도 편리하게 일상 속 자산관리를 실현 할 수 있게 됐다"며 "앞으로도 AI(인공지능) 및 빅데이터 엔진을 더욱 고도화해 온라인 자산관리의 대중화를 계속 선도해 나가겠다"고 말했다.