국내 유일 S&P500 TR(Total Return)지수 추종 분배금 자동 재투자…복리∙과세이연 효과“
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    삼성자산운용은 미국 대표 지수를 추종하는 ‘삼성 KODEX 미국S&P500TR ETF’의 순자산이 지난 19일 5000억원을 돌파했다고 22일 밝혔다. 지난해 4월 상장한 이후 약 16개월 만이다.

    삼성 KODEX 미국S&P500TR 상장지수펀드(ETF)는 미국 시장을 대표하는 대형주 500개 종목에 투자하는 상품이다. 미국 S&P500 관련 ETF 중 국내에서 유일하게 토탈리턴(Total Return)형 ETF인 점이 차별점이다.

    이 상품은 구성 종목의 현금배당이 재투자되는 S&P500 TR 현물 지수(S&P500 TR Index)를 추종한다. 설정 후 수익률은 25.5%로 우수한 성과를 기록하고 있다. 환노출형 상품이며 총 보수는 연 0.05%다.

    TR ETF를 활용하면 지수가 장기적으로 우상향할 시 복리 혜택과 과세이연 혜택을 누릴 수 있다. 

    일반적인 ETF는 연 4회 배당을 분배금으로 지급하지만, TR ETF는 편입 종목으로부터 수취한 배당을 바로 지수전체에 재투자하기 때문에 기초지수 상승 외에도 재투자에 따른 복리효과를 얻을 수 있다. 

    미국S&P500 ETF의 현재 예상시가배당률이 1.52%(블룸버그)임을 고려했을 때 이 수익률 만큼 적립식으로 투자되는 효과가 있다. 즉 1억원을 이 상품에 투자한 경우 1년간 152만원을 추가로 꾸준히 적립식 투자하는 효과를 얻게 된다.

    또한 일반 ETF의 경우 분배금을 받을 때마다 배당소득세 15.4%를 납부해야 한다. 하지만 TR ETF는 배당이 재투자되기 때문에 ETF를 매도하기 전까지는 세금이 이연돼 별도의 배당소득세를 내지 않으므로 세금이 이연되는 효과가 있다.

    삼성 KODEX 미국S&P500TR ETF는 현금 분배금을 적극적으로 재투자하기를 원하는 장기 투자자에게 적합하다. 일반계좌에서는 물론 연금저축과 퇴직연금 계좌에서도 투자할 수 있고 보수도 저렴해 연금 투자 상품으로 활용하기 좋다는 게 회사 측의 설명이다. 

    임태혁 ETF운용본부장은 “미국 대표지수의 성장성을 믿고 장기 투자를 하는 투자자분들께는 ETF 내 기초자산으로부터 발생하는 배당금이 적극적으로 재투자되는 KODEX 미국S&P500TR ETF를 통한 투자를 추천한다”라고 말했다.