금융사고 발생시 감사도 중징계

앞으로 중대한 금융사고가 발생하면 내부통제 책임이 있는 감사도 중징계를 받게 된다.

금융당국은 경영실태평가 결과에 따라 금융사의 감독 분담금을 차등화하는 방안을 찾고 금융사고와 비리에 대한 검사를 강화할 예정이다.

금융감독원은 이같은 내용의 검사·제재업무 혁신 을 마련해 시행한다고 14일 밝혔다.

우선 중대한 내부통제 소홀로 금융사고가 발생하면 행위자와 경영진을 엄중히 제재하는 것뿐만 아니라 금융사의 감사도 행위자에 준하는 수준으로 조치하기로 했다.

그동안 금융사고가 발생하더라도 감사는 중징계를 받은 적이 없었다. 앞으로 은행·보험·금융투자회사 등의 감사는 문책경고 이상의 중징계를 받으면 연임할 수 없게 된다.

금감원은 경영 감시 기능을 강화하기 위해 '경영 유의'나 '개선사항' 등 비징계적 조치도 공개하는 등 제재 내용에 대한 공개를 확대하기로 했다.

제재 시스템의 공정성을 높이고 제재 대상자의 권리 구제를 위한 수단도 마련됐다.

금감원은 조치 수준이 적정한지 등을 판단하는 '조치안 사전협의회'를 운영하고, 지적사항 등은 제외하고 조치안을 상정하는 '조치안 분리상정제도'를 도입하기로 했다.

제재로 인해 회복할 수 없는 금전적·신분적 피해 등이 예상되는 제재 대상자(임원 제외)에 대해서는 이의신청 시 제재에 대한 집행정지를 신청할 수 있는 '제재요구 집행정지 신청제도'를 도입하기로 했다.

검사 업무는 금융사의 경영 실태를 정밀 진단하는 '정밀진단형 경영실태평가' 중심으로 개선하고, 평가 등급을 부여해 불이익을 주기로 했다. 경영실태평가 결과에 따라서는 금융사의 감독 분담금 차등화하는 방안도 검토된다.

금감원은 최근 신설한 기획검사국을 통해 대형 금융 사고나 금융비리 등에 대해 현장 검사를 하는 등 핵심 현안 중심의 '선택과 집중'으로 기동 검사를 강화하기로 했다.

내부통제 점검 시 사전예고 없이 금융사 본점이나 영업점에 대한 검사를 강화하고 이상를 포착하면 '현장점검반'을 투입하기로 했다.