• 적립식펀드의 판매규모와 비중이 지난 2008년 글로벌 금융위기 이후 지속적으로 감소한 것으로 나타났다.

    한국금융투자협회는 최근 10년간 적립식펀드 판매현황을 분석한 결과, 지난 2008년 말 76조6000억원이던 잔고가 이를 정점으로 꾸준히 감소해 올 상반기 말에는 43조4000억원을 기록했다고 25일 밝혔다. 이는 전체 공모펀드 판매잔고(205조9000억원)의 21.1%에 해당하는 수치다.

    유형별로는 2008년말 66조8000억원까지 증가했던 주식형 적립식펀드가 올 6월말 현재 28조5000억원까지 하락한 반면, 채권형 및 혼합형 적립식펀드는 판매규모가 소폭 증가한 것으로 나타났다.

    특히 세제혜택으로 급증했던 해외투자펀드가 두드러지게 감소했지만 연금저축 등 세제혜택형 적립식펀드는 늘었다. 2007년 해외주식투자에 대한 세제혜택이 도입되면서 2006년 3조6000억원에 불과했던 해외투자 적립식펀드는 2008년 25조3000억원까지 성장했다. 그러나 2009년 동 세제혜택이 종료된 이후 감소해 올해 6월말에는 7조9000억원에 불과했다.

    적립식펀드는 여전히 은행권을 중심으로 판매되고 있으나, 판매수수료 인하(2009년) 등으로 은행권이 판매를 줄이면서 판매비중은 2007년 76.9%에서 올해 6월말 66.1%로 감소했다.

    임병익 금융투자협회 조사연구실장은 "그동안 적립식펀드가 판매부진을 겪어왔으나, 내년에 '비과세 해외주식 투자전용펀드' 및 '개인종합자산관리계좌(ISA)'가 도입되면 해외주식형․채권형 및 혼합형펀드를 중심으로 적립식펀드가 또다시 각광받을 것으로 기대된다"고 말했다.