펀드평가사 제로인과 업무제휴…최적화 자산배분 모델 제시
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부산은행과 경남은행도 일임형ISA 판매 전선에 참전한다.
- ▲ ⓒBNK금융지주
30일 두 은행은 펀드평가사 제로인과 업무제휴를 맺고 투자자 유형별로 맞춘 일임형ISA 포트폴리오를 제공한다고 밝혔다.
부산은행 일임형ISA는 저위험, 중위험, 고위험 등 투자성향별로 △안정추구형 △위험중립형 △적극투자형 등 각 2종, 총 6개의 모델포르폴리오를 제공한다.
경남은행은 여기에 안정형 1종을 추가한 7개의 포트폴리오를 제시했다.
BNK금융지주 관계자는 "두 은행은 각 모델별로 최적의 분산투자를 위해 펀드 수익률, 펀드운용의 안정성, 펀드 규모뿐만 아니라 앞으로 예측되는 성과를 분석해 국내외 채권부터 주식까지 다양하게 펀드를 구성했다"고 밝혔다.
두 은행이 제시한 모델포트폴리오는 약 8~10개의 국내외 주식·채권형 펀드를 편입시켜 글로벌 분산투자를 통해 안정적인 수익을 추구한다.
특히 부산은행과 경남은행 일임형ISA의 편입대상 펀드는 판매수수료가 없는 W-클래스(랩어카운트 펀드)로 일반펀드에 비해 저렴한 비용으로 투자할 수 있다는 장점도 있다.
BNK금융지주 관계자는 "부산은행과 경남은행은 일임형ISA의 안정적인 운용을 위해 증권사와 펀드평가사에서 경험이 풍부한 전문가도 새로 배치했다"며 "고객의 소중한 자산을 가장 안정적으로 운용할 수 있도록 최선의 노력을 다하겠다"고 전했다.
