KB證, 중개형 ISA ETF 매수 고객 분석…"간접투자 비중 높아져"

KB증권이 자사 투자중개형 개인종합자산관리계좌(이하 중개형 ISA) 고객의 ETF 투자 현황을 분석한 결과 간접투자 비중이 높아지고 있다고 10일 밝혔다.

ISA는 하나의 계좌에서 다양한 금융상품에 투자할 수 있는 절세계좌다. 중개형 ISA 안에서 투자하는 상품의 이자 및 배당소득에 대해 최대 200만원까지 비과세 혜택을 받을 수 있다. 서민형의 경우 400만원까지 혜택이 적용된다. 

금융투자협회에 따르면 올해 6월말 기준 국내 증권사들의 중개형 ISA에 모인 자금은 7조5000억원이다. 이 중 5조4832억원(72.8%)이 국내 상장 주식 및 ETF 등에 투자됐다. 

KB증권이 회사의 중개형 ISA에서 고객이 매매한 ETF를 유형별로 비교한 결과, 7월말 기준 해외주식형 ETF에 대한 잔고 비중이 68%로 가장 높았다. 

회사는 개인이 해외주식 직접투자 시 양도소득세 등 절세 혜택을 누릴 수 있는 전략을 활용하고 있는 것으로 분석했다. 

유형별 보유계좌수 상위 종목은 해외주식형 ETF의 경우 미국 S&P 500과 NASDAQ 100 등 지수에 투자하는 ETF가 포함됐다. 중국 전기차, 미국 테크주 등 주가 상승 시 양도소득세 부담이 큰 성장주 위주의 테마형 ETF도 상위권에 올랐다. 

국내주식형 ETF의 경우 2차전지 관련 ETF가 상위권을 차지했다. ISA에서 투자시 절세 효과가 큰 고배당주 ETF도 상위권에서 찾아볼 수 있었다는 설명이다. 

해외채권형 ETF의 경우 미국 장기채 30년물과 10년물이 각각 상위권을 차지했다. 국내채권형 ETF의 경우도 국고채 30년물과 10년물이 각각 1, 2위를 차지했다. 

약진이 두드러진 상품은 '만기매칭형 채권 ETF'였다고 회사는 밝혔다. 

만기 시 원금과 약정된 이자를 지급하고 상장폐지되기 때문에, 금리 변동에 따른 채권 손실 리스크를 피하면서 높은 만기 기대 수익률(YTM)을 추구할 수 있는 특징이 있다.

왕현정 TAX솔루션부 세무전문위원은 "최근 미국 주식 주가 상승폭과 국내외 금리 동향을 종합했을 때 양도소득세 및 이자소득세 절감을 위해 중개형 ISA 내 ETF 투자를 활용하는 것이 현명한 선택으로 분석된다"고 말했다.

현재 회사는 중개형 ISA 가입 고객 대상으로 '유 ETF 온 더 ISA' 이벤트도 9월 말까지 진행 중이다. 

회사의 중개형 ISA 계좌에서 KB자산운용, 미래에셋자산운용, 신한자산운용 등에서 제안한 ETF 종목을 운용사 별로 1000만원 이상 거래하고, 9월 한 달간 잔고를 500만원 이상 유지하면 커피 쿠폰 또는 모바일 문화상품권을 받을 수 있다. 

중개형 ISA 계좌 관련 이벤트 및 기타 자세한 사항은 회사의 MTS 'KB M-able'이나 홈페이지, 고객센터를 통해 확인할 수 있다.