한화자산운용, TDF 2년 수익률 17.48%…동종 펀드 1위

한화자산운용은 '한화 LIFEPLUS TDF 2045'의 2년 수익률이 17.48%를 기록, 동종 타깃데이트펀드(TDF) 11종 중 1위를 기록했다고 8일 밝혔다.

해당 펀드는 높은 수익률 뿐 아니라 낮은 변동성을 보였다. 한화 LIFEPLUS TDF 2045의 2년 변동성은 9.99%로 동종 펀드 중 3번째로 낮았다. 

변동성이 높다는 것은 평균대비 수익률의 편차가 크다는 것을 의미한다. 낮은 변동성은 투자자들에게 심리적으로 안정적인 효과를 줘 장기투자를 할 수 있게 하는 원동력이 된다는 설명이다. 

리스크 대비 성과(단위 변동성 당 수익률) 부분에서도 한화 LIFEPLUS TDF가 1.75%를 기록, 동종 펀드 중 1위를 차지했다. 기간과 빈티지를 달리해도 한화 LIFEPLUS TDF의 리스크 대비 성과는 모두 최상위권이다.

2045빈티지의 3년 리스크 대비 성과는 1.74%으로 3위에 올랐다. 2040 빈티지의 리스크 대비 성과는 3년 기준 1.80%, 2년 기준 1.80%로 각각 2위와 1위를 기록했다. 2035빈티지와 2030빈티지의 리스크 대비 성과는 3년 기준 각각 2위와 3위를 차지했다. 

회사는 성과 비결로 자산별 차별화된 환 전략, 시장 특성에 맞는 액티브와 패시브 전략, TDF 운용 경험이 풍부한 JP모간과의 협업 등을 꼽았다.

변재일 WM솔루션운용팀장은 “한화 TDF는 글라이드패스(자산배분곡선)를 준수하는 자산 배분과 한국 시장에 특화된 환 전략을 제공한다”고 말했다. 

이어 “단기적인 시장 상황에 일희일비하기 보다는 고객의 투자 목적 달성을 위한 장기 자산 배분 경로에 맞춰 운용 전략을 수립했다”라며 “고객의 연금 자산 형성과 보전이라는 TDF 솔루션의 본질적인 가치를 추구한다”라고 덧붙였다.